人生１００年時代
のパートナー
金融商品や保険の販売は一切しません
国家資格の１級ファイナンシャル・プランニング技能士資格所有者の多くは金融機関に所属し、自社の金融商品販売員をしています。「独立系FP事務所」の多くも保険代理業や金融商品仲介業を兼業して金融商品販売をしています。こうしたFPの多くは、公正中立の提案を装って自社商品の販売推進しています。当社は金融商品や保険を一切販売しておらず、お客様に公正・中立なご提案が可能な稀有なコンサルタントです。
今後30年間のシミュレーションをご提案
ライフプランは最低20年間、ご要望でそれ以上の期間の試算を行います。目先の収支ではなく、長期計画をご提案し人生100年時代をサポート致します。提案するだけでなく、契約期間中定期的に運用見直しをお手伝いし、計画通りに運用していくことをサポート致します。
保険の組み替えでなくスリム化を提案
無料の保険相談窓口は、一見、中立の立場に見えますが、彼らは保険代理店業です。彼らは現在の契約を他の保険商品に組み替える提案をします。新規契約がないと成り立たないからです。当社は保険商品を販売していません。日本人は保険志向が高く、ほとんどの方は過剰な保障のために過大な保険料を支払っています。当社は最低限必要な保障額を見積り、それ以外の保険を解約することをご提案します。
相続対策は行政書士がアドバイス
相続対策のためのほとんどの方にとって人生最大の買い物であるにも関わらず、不動産業者や金融機関は情報弱者の顧客にできるだけ高額物件を提案します。万が一、ローン返済が滞ってもローン保証があるためです。当社は一般的な不動産業者とは異なり、購入者側のサポートだけを行います。住宅資金だけではなく長期的なライフプランをご提案し、ご希望の方には物件のご紹介を致します。
不動産投資は宅建士と建築士がアドバイス
知識のない投資家を狙った不良投資不動産物件が溢れています。「節税できます」というセールストークで永久に赤字の投資物件を販売している業者は後を絶ちません。不動産業は成約手数料が収入源のため、短期的なメリットを誇張して成約させようとします。当社は投資家の立場で宅建士が提携建築士と連携して長期的な収益シミュレーションを行い、不動産以外の資産も含めた資産活用方法をご提案します。